“กรุงศรี” ประกาศผลประกอบการปี 2568 กำไรสุทธิเติบโต 6.9% จากปีก่อน แม้เศรษฐกิจเผชิญแรงกดดันรอบด้าน ชูกลยุทธ์เติบโตอย่างมีคุณภาพ คุมความเสี่ยงรัดกุม บริหารต้นทุนเชิงรุก พร้อมยืนเคียงข้างลูกค้ากลุ่มเปราะบางและรักษาเสถียรภาพฐานะการเงินในระยะยาว
ธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด(มหาชน) หรือ BAY (กรุงศรี) และบริษัทในเครือ รายงานผลการดำเนินงานปี 2568 มีกำไรสุทธิ 31,739 ล้านบาท เพิ่มขึ้นร้อยละ 6.9 จากปีก่อนหน้า โดยได้รับแรงหนุนจากกำไรพิเศษจากการปรับมูลค่ายุติธรรมของเงินลงทุนในบริษัท ติดล้อ โฮลดิ้งส์ จำกัด (มหาชน) หรือ TIDLOR การเติบโตของรายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ย และการบริหารจัดการสภาพคล่องและต้นทุนทางการเงินอย่างมีประสิทธิภาพ
ท่ามกลางสภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจที่ท้าทาย กรุงศรีมุ่งดำเนินกลยุทธ์ “การเติบโตอย่างมีคุณภาพ” เพื่อรักษาคุณภาพสินทรัพย์และเสถียรภาพทางการเงิน ส่งผลให้เงินให้สินเชื่อรวมเติบโต 1.7% จากปี 2567 โดยมีแรงขับเคลื่อนหลักจากสินเชื่อธุรกิจขนาดใหญ่ที่ขยายตัว 2.7% รวมถึงการรวมพอร์ตสินเชื่อของ TIDLOR ในช่วงครึ่งหลังของปี ขณะที่สินเชื่อธุรกิจขนาดกลางและขนาดย่อม รวมถึงสินเชื่อรายย่อย ปรับตัวลดลงตามอุปสงค์ในประเทศที่อ่อนแอและความเชื่อมั่นทางธุรกิจที่ชะลอตัว
ด้านโครงสร้างรายได้ ธนาคารมีส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยสุทธิ (NIM) เพิ่มขึ้นเป็น 4.35% จาก 4.28% ในปีก่อนหน้า สะท้อนการบริหารต้นทุนทางการเงินเชิงรุกอย่างต่อเนื่อง ผนวกกับการรวมพอร์ตสินเชื่อที่มีอัตราผลตอบแทนสูงจาก TIDLOR แม้ความต้องการสินเชื่อโดยรวมยังอยู่ในระดับต่ำ
ขณะที่รายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น 14.1% จากการเพิ่มขึ้นของรายได้ค่าธรรมเนียมและบริการ กำไรพิเศษจากการปรับมูลค่ายุติธรรมของเงินลงทุนใน TIDLOR กำไรจากเครื่องมือทางการเงิน และหนี้สูญรับคืน ส่งผลให้อัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่อรายได้อยู่ที่ 47.0%
ในด้านคุณภาพสินทรัพย์ อัตราส่วนสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ (NPL Ratio) อยู่ที่ 3.26% ใกล้เคียงกับปีก่อน ขณะที่อัตราส่วนเงินสำรองต่อสินเชื่อด้อยคุณภาพอยู่ที่ 126.9% สะท้อนการบริหารความเสี่ยงอย่างรอบคอบและการตั้งสำรองในระดับที่เหมาะสม ส่วนอัตราส่วนเงินกองทุนต่อสินทรัพย์เสี่ยงอยู่ที่ 20.69% สูงกว่าปีก่อน และอยู่ในระดับแข็งแกร่ง
นายเคนอิจิ ยามาโตะ กรรมการผู้จัดการใหญ่และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร ธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด(มหาชน) เปิดเผยว่า ท่ามกลางความท้าทายทางเศรษฐกิจ ธนาคารยังคงมุ่งเน้นการบริหารสินทรัพย์และต้นทุนทางการเงินอย่างรัดกุม เพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินงาน และบริหารความเสี่ยงอย่างระมัดระวัง พร้อมเดินหน้าให้ความช่วยเหลือลูกค้ากลุ่มเปราะบางที่ได้รับผลกระทบจากเศรษฐกิจที่ฟื้นตัวไม่เต็มศักยภาพ
สำหรับแนวโน้มเศรษฐกิจปี 2569 กรุงศรีคาดว่าเศรษฐกิจไทยจะเติบโตราว 1.8% ลดลงจากปีก่อนหน้า โดยยังเผชิญแรงกดดันจากการบริโภคภายในประเทศที่อ่อนแอ การส่งออกที่ได้รับผลกระทบจากมาตรการกีดกันทางการค้า และค่าเงินบาทที่แข็งค่า อย่างไรก็ตาม ภาคท่องเที่ยวและการลงทุนภาคเอกชนยังคงเป็นแรงสนับสนุนสำคัญของเศรษฐกิจ
ณ สิ้นปี 2568 กรุงศรีมีสินเชื่อรวม 1.93 ล้านล้านบาท เงินรับฝาก 1.74 ล้านล้านบาท และสินทรัพย์รวม 2.65 ล้านล้านบาท ขณะที่เงินกองทุนของธนาคารอยู่ที่ 336.6 พันล้านบาท หรือคิดเป็น 20.69% ของสินทรัพย์เสี่ยง สะท้อนฐานะการเงินที่แข็งแกร่ง พร้อมรองรับการเติบโตอย่างมั่นคงในระยะยาว
