ธนาคารออมสิน เปิดฉากฉายภาพความผันผวนของเศรษฐกิจโลก ย้ำชัด พึ่งพาแค่เงินฝากไม่พอกินในระยะยาว "การออมไม่ใช่แค่การฝากเงิน" ชี้พฤติกรรมกอดเงินสด-ซื้อทองคำ 100% คือความเสี่ยงในยุคของแพง ส่งสัญญาณเตือนคนไทยก้าวข้ามเซฟโซน หลังวิกฤติโลก-เงินเฟ้อพ่นพิษกัดกินอำนาจซื้อ สบช่องประกาศจับมือ 10 บลจ. ชั้นนำของประเทศครั้งแรก คัดสรรสุดยอดกองทุนรวมระดับพรีเมียมภายใต้โครงการ “ออมสิน The Selected” แบ่ง 3 พอร์ตกลยุทธ์ ทลายกำแพงความกลัว มุ่งเป้าดึงฐานลูกค้า 26 ล้านราย ผ่าน 1,032 สาขาทั่วประเทศ- แอป MyMo กระจายความเสี่ยงสู่ตลาดโลก หวังสร้างความมั่งคั่งอย่างยั่งยืน
นายทรงพล ชีวะปัญญาโรจน์ ผู้อำนวยการธนาคารออมสิน (GSB) เปิดเผยว่า จากสภาวะเศรษฐกิจโลกตั้งแต่ปี 2562 มีความผันผวนจากทั้งวิกฤติโควิด-19 และภาวะสงครามที่ยังไม่มีทีท่าจะจบสิ้น ซึ่งส่งผลกระทบโดยตรงต่อราคาน้ำมันและอัตราเงินเฟ้อ การเลือกผู้จัดการกองทุนที่มีความเชี่ยวชาญจึงมีความสำคัญอย่างยิ่ง เพื่อลดโอกาสในการขาดทุนและเพิ่มโอกาสในการได้รับผลตอบแทนที่เหมาะสม โดยเฉพาะกลุ่มที่ต้องการออมเพื่อการเกษียณอายุที่จำเป็นต้องมีที่ปรึกษาคอยชี้แนะแนวทางการลงทุนที่ตอบโจทย์ความเสี่ยงของตนเอง
“ท่ามกลางความท้าทายของเศรษฐกิจโลก ภาวะเงินเฟ้อ และการเปลี่ยนแปลงที่เกิดขึ้นอย่างรวดเร็ว การพึ่งพาการออมเพียงอย่างเดียวอาจไม่เพียงพอต่อการสร้างความมั่นคงทางการเงินในระยะยาว ขณะที่คนไทยจำนวนมากยังลังเลที่จะเริ่มต้นลงทุนเนื่องจากกังวลเรื่องความเสี่ยงและขาดความรู้ความเข้าใจ”นายทรงพล กล่าว
ธนาคารออมสินในฐานะธนาคารเพื่อสังคม เพื่อทุกชีวิต จึงมุ่งส่งเสริมการออมตามภารกิจหลัก ควบคู่กับการเปิดโอกาสให้คนไทยลงทุนต่อยอดเงินออม โดยเพิ่มทางเลือกที่นอกเหนือจากผลิตภัณฑ์เงินฝากและสลากออมสินของธนาคารด้วยการร่วมมือกับ 10 บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) ชั้นนำของประเทศเป็นครั้งแรก ด้วยการเปิดตัว “ออมสิน The Selected” ประกอบด้วย บลจ. กสิกรไทย จำกัด, บลจ. กรุงไทย จำกัด (มหาชน), บลจ. ไทยพาณิชย์ จำกัด, บลจ. กรุงศรี จำกัด, บลจ. เอ็มเอฟซี จำกัด (มหาชน), บลจ. อีสท์สปริง (ประเทศไทย) จำกัด, บลจ. ยูโอบี (ประเทศไทย) จำกัด, บลจ. พรินซิเพิล จำกัด, บลจ. วรรณ จำกัด และ บลจ. แอสเซท พลัส จำกัด โดยเป็นการคัดสรรกองทุนคุณภาพตาม “Thematic Investment” จัดแบ่งเป็น 3 กลุ่มหลัก ครอบคลุมทุกเป้าหมายและระดับความเสี่ยง ให้บริการผ่านสาขาธนาคารออมสินทั่วประเทศโดยผู้แนะนำการลงทุน และผ่านแอปพลิเคชัน MyMo (เฉพาะ บลจ. เอ็มเอฟซี จำกัด (มหาชน))ช่วยให้ลูกค้าเริ่มต้นลงทุนได้ง่ายขึ้น เลือกกองทุนที่เหมาะกับตนเอง สะดวกต่อการกระจายความเสี่ยง บริหารพอร์ตอย่างสมดุล และสร้างโอกาสรับผลตอบแทนที่เหมาะสมได้อย่างมีประสิทธิภาพ ดังนี้
กลุ่มที่ 1 สร้างพอร์ตมั่นคง ความเสี่ยงต่ำ เน้นลงทุนในตราสารหนี้ กับกองทุนที่สร้างรายได้สม่ำเสมอและบริหารความเสี่ยงอย่างสมดุล เป็นก้าวแรกสำหรับผู้ที่ต้องการเปลี่ยนเงินออมมาหาโอกาสรับผลตอบแทนที่มั่นคงและสูงขึ้น โดยมีกองทุนแนะนำจาก บลจ. เอ็มเอฟซี จำกัด (มหาชน), บลจ. ยูโอบี (ประเทศไทย) จำกัด, บลจ. กรุงศรี จำกัด และ บลจ. กสิกรไทย จำกัด
กลุ่มที่ 2 สร้างการเติบโต โอกาสสู่ความมั่งคั่ง เน้นลงทุนในตราสารทุน เปิดรับโอกาสจากเศรษฐกิจ นวัตกรรม และตลาดหุ้นชั้นนำทั่วโลก เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการผลตอบแทนที่เติบโตในระยะยาว โดยมีกองทุนแนะนำจาก บลจ. กรุงไทย จำกัด (มหาชน), บลจ. ไทยพาณิชย์ จำกัด และ บลจ. แอสเซท พลัส จำกัด
กลุ่มที่ 3 สร้างสมดุลที่ใช่ เน้นลงทุนในสินทรัพย์ผสมและอสังหาริมทรัพย์ เพื่อเปิดรับโอกาสสร้างผลตอบแทนในระยะยาว เหมาะสำหรับผู้ที่มองหาความมั่งคั่งอย่างต่อเนื่อง โดยมีกองทุนแนะนำจาก บลจ. อีสท์สปริง (ประเทศไทย) จำกัด, บลจ. พรินซิเพิล จำกัด และ บลจ. วรรณ จำกัด
ความร่วมมือในครั้งนี้ ตอกย้ำบทบาทของธนาคารออมสินในการขับเคลื่อนภารกิจเพื่อสังคม เพื่อทุกชีวิต ที่ไม่เพียงเป็นผู้นำด้านการส่งเสริมการออม แต่ยังมุ่งยกระดับการให้บริการทางการเงินที่ครบวงจร เพื่อสร้างความมั่นคงทางการเงินให้คนไทยรับมือกับภาวะเศรษฐกิจได้อย่างยั่งยืน
“ปัจจุบันธนาคารออมสินมีฐานลูกค้าครอบคลุมกว่า 26 ล้านราย ซึ่งมีความต้องการทางการเงินที่แตกต่างกันตามช่วงวัย โดยเป้าหมายหลักของโครงการนี้ไม่ใช่เรื่องของรายได้จากค่าธรรมเนียม แต่เป็นการสร้างโอกาสให้ประชาชนเข้าถึงกองทุนรวมได้มากขึ้นผ่านเครือข่ายสาขาของธนาคารที่มีอยู่ 1,032 แห่งทั่วประเทศ โดยเฉพาะกลุ่มวัยทำงานและวัยสร้างตัว ธนาคารแนะนำให้มีการกระจายสินทรัพย์ ไม่ควรเก็บเงินไว้ในรูปแบบใดรูปแบบหนึ่งเพียงอย่างเดียว เช่น การฝากเงิน 100% หรือซื้อทองคำ 100% เพราะอาจไม่เพียงพอต่อการสู้กับเงินเฟ้อ อย่างสัดส่วนการลงทุนที่อาจจะเป็นการลงทุนในประเทศ 60% และต่างประเทศ 40% เพื่อรักษาอำนาจซื้อในอนาคต เนื่องจากสินค้าหลายประเภทในไทยยังต้องพึ่งพาการนำเข้าจากต่างประเทศ ดังนั้นการลงทุนในต่างประเทศจึงเป็นการชดเชยและรักษากำลังซื้อได้อีกทางหนึ่ง”นายทรงพล กล่าว
ทั้งนี้เพื่อรองรับความต้องการของลูกค้า ธนาคารออมสินได้เตรียมความพร้อมของพนักงานในทุกสาขา โดยจะมีพนักงานที่ได้รับใบอนุญาต (License) และมีความรู้ด้านการลงทุนคอยให้คำแนะนำ แม้แต่ละสาขาจะมีจำนวนผู้เชี่ยวชาญไม่เท่ากัน แต่ขอยืนยันว่าพร้อมให้บริการในทุกพื้นที่ โดยก่อนการลงทุน พนักงานจะทำการประเมินความเสี่ยงของลูกค้า (Risk Profile) เพื่อแนะนำกองทุนที่มีธีมเหมาะสม เช่น ธีมเน้นรักษาเงินต้น หรือธีมเน้นการเติบโตสูง เพื่อให้สอดคล้องกับเป้าหมายชีวิตของลูกค้าแต่ละราย สุดท้ายแล้วเป้าหมายที่สำคัญที่สุดคือการเห็นคนไทยมีฐานะการออมที่ดีขึ้นและสามารถบริหารจัดการเงินของตนเองได้อย่างมีประสิทธิภาพในระยะยาว”
นายทรงพล กล่าวเพิ่มเติมว่า หนึ่งในประเด็นที่ให้ความสำคัญคือความเข้าใจของประชาชน คือ "การออมแปลว่าการเก็บเงิน" ซึ่งรวมถึงสลาก ทองคำ และกองทุนรวม ธนาคารมุ่งหวังที่จะสร้างวินัยทางการเงิน โดยส่งเสริมให้คนใช้จ่ายน้อยลงและนำเงินมาออมมากขึ้น แม้การลงทุนในกองทุนรวมจะมีความเสี่ยงและไม่มีการการันตีผลตอบแทนเหมือนสลากออมสิน แต่ธนาคารได้ทำการคัดกรอง บลจ. ที่มีคุณภาพและมีการบริหารจัดการแบบเชิงรุก เพื่อให้ลูกค้ามีทางเลือกที่กว้างขึ้น
อนึ่ง ธนาคารออมสิน ทำหน้าที่เป็นผู้สนับสนุนการขายและรับซื้อคืนหน่วยลงทุนให้กับบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยง และศึกษาสิทธิประโยชน์ทางภาษีในคู่มือการลงทุนอย่างละเอียดก่อนตัดสินใจลงทุน รวมถึงควรเลือกลงทุนในกองทุนที่เหมาะสมกับวัตถุประสงค์และระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ ผลการดำเนินงานในอดีตมิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนอาจมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน เนื่องจากการป้องกันความเสี่ยงขึ้นอยู่กับดุลพินิจของผู้จัดการกองทุน ทั้งนี้ คำแนะนำการลงทุนดังกล่าวเป็นไปตามกรอบการพิจารณาของธนาคารออมสิน ร่วมกับ 10 บลจ. พันธมิตร ที่มุ่งหวังสร้างโอกาสรับผลตอบแทนตามประเภทของพอร์ต มิใช่การการันตีผลตอบแทน และอาจมีความเสี่ยงที่ผลตอบแทนจะไม่เป็นไปตามคาดหวังหรือมีโอกาสขาดทุนได้ ผู้ลงทุนและประชาชนที่สนใจ สามารถขอรับคำปรึกษา ข้อมูลเพิ่มเติม หรือหนังสือชี้ชวนได้ที่ธนาคารออมสินสาขาที่ให้บริการหน่วยลงทุนทั่วประเทศ ตั้งแต่วันนี้เป็นต้นไป
